乌镇•加密控股集团董事长李大伟：合规化是交易所未来发展必经之路

显示全部楼层 · 发表于 2019-11-8 23:00:07

11月8日，由巴比特主办的“2019年世界区块链大会•乌镇”正式开幕，大会聚集了百余位全球区块链、数字资产、AI、5G领域的专家学者、技术大咖、意见领袖、热门项目创始人，以“应用无界”为主题，围绕区块链的应用落地、技术前沿、行业趋势和热点问题进行探讨，推动区块链技术和产业创新发展。
加密控股集团董事长李大伟发表《合规化——交易所未来之路》主题演讲。
李大伟先生首先回顾了BTC及交易所在全球及中国的发展历程，并指出目前为止中国最大的对BTC交易和交易所的政策性干涉只有两次：即2013年12月5日人民银行五部委发布的《关于防范BTC风险的通知》和在2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》。之所以会出现2017年ICO的疯狂和泛滥，主要是因为缺乏监管。目前国家政策是将区块链作为核心技术，作为创新重要突破口，要加以大力扶持。
他表示，与其获得一个国家的牌照，该国法律体系里对数字货币合规架构更为重要，同时对于交易所来说，银行出入金通道也是必不可少的。他认为任何国家都会对BTC、数字货币、交易所进行约束和规范。合规化是未来的必经之路。

以下是演讲全文，巴比特整理：
大家下午好，很高兴有这么多人来乌镇参加会议。首先我做一个自我介绍，我是李大伟，我是在2013年有幸进入到BTC行业，这个时间不算早，也不算晚。在2013年到2017年主要做交易所的业务，在2018年就开始投资项目，先后投资孵化了20多个区块链项目。我现在任加密控股集团董事长，我们集团下面有三家公司，三块业务，我简单介绍一下。
首先是矿业。我们有一个云智链鑫基金，主要做挖矿、基金、云算力；一级市场我们有加密资本，主要做项目投资、孵化；在二级市场有引力波量化团队，主要做量化交易、市值管理以及为交易所做流动性的做市商服务。
我今天分享的主题是《合规化——交易所未来发展之路》，我们先回顾一下历史，大家看一下交易所的前世今生。大家知道BTC白皮书是2008年出来，第一个BTC是2019年诞生，世界上第一个重要性交易所是2010年日本成立，中国第一家交易所是2012年成立了，在上海，在这之后陆续有了OK、火币等交易所。2012-2013年之间，国内的政策对BTC或者对交易所没有任何干涉、约束或者监管。第一次政策对BTC开始进行干涉是在2013年12月5日，当时人行五个部委发布一个通知《关于防范BTC风险的通知》，《通知》中有一句话写的非常明确：“中国公民在自担风险的情况下，可以自由交易BTC”，这就意味着在中国，老百姓买卖BTC的行为是合法的，所以说以后就不要再听别人讲买BTC是非法的，这是国家已经出台相关法律，买卖BTC是合法的。
在这之后再一次大的政策干涉是2017年9月4日《关于防范代币发行融资风险的公告》，大家基本上都知道，大家把它叫做9.4政策，9.4政策当时否定了两件事情：第一，发行代币融资，ICO在国内是非法的；第二，要求国内的BTC交易平台完成清理清退，结束运营。当然在《公告》之内，可以说几乎国内的交易所都完成清理清退，都关闭运营，在这之后就开启了中国交易所海外发展之路，部分交易所就到海外注册公司，进行交易所的业务。这两个是目前为止最大的对BTC交易和交易所的政策性干涉。
我为什么说我们曾离监管一步之遥？因为大家可能只知道2013年的政策，包括2017年的政策，其实在2017年的6月份，当然人民银行在这之前已经差不多调研了半年，从2016年12月份当时入驻国内最大三家交易所进行调研，到2017年6月份的时候，其实有很强烈的信号——国家开始对交易所进行规范、进行约束，甚至有监管的苗头存在，当时还流露出一份监管草案，那个东西是真实存在的。因为当时央行找我们几家头部交易所，包括我个人，反复调研几次，我们也把我们的监管意见反馈了很多次。从2016年12月到2017年12月，我当时每周都要给人行和金融办写报告，整整写了一年。
为什么有了2017年9.4这么大的政策？大家知道2017年6月份到8月份，当时是ICO最疯狂、最泛滥的时候。可以说就是因为ICO的这种泛滥、违规违法行为，才导致了2017年9.4政策的发布。所以可以说我们这些BTC交易所关门，很大一部分原因就是ICO导致的，所以ICO就是几粒老鼠屎，坏了一锅汤。
最新的政策，国家已经把区块链作为核心技术，作为创新重要突破口，又要大力扶持区块链技术，但这次政策没有提及BTC和交易所，但我相信任何国家都会陆陆续续对BTC、数字货币、交易所进行约束和规范。所以我觉得所有的交易所，不管你是哪个国家的，合规化是未来的必经之路。

有一句话，“你送我一个交易牌照，我是不会要的”，大家知道是谁说的吗？郞咸平说“你送我BTC，我是不会要的”，你送我一个交易牌照，我也不会要的，但这句话是我说的。我为什么不要交易牌照？第一，天下没有免费的午餐；第二，送我牌照的，什么菲律宾的，柬埔寨的，蒙古的，还有不知道什么国家的所谓的牌照，我认为没有任何实际意义。因为没有一个法律框架支撑的牌照，没有任何意义。大家知道交易所的牌照一般都是SEC来下发，就是各个国家的证监会。你要取得一个证监会的交易牌照是非常困难的，我曾经在一个小国家申请了牌照，我前前后后反反复复递交材料接近200页，递交上去被驳回再补交材料，反反复复提交半年都没有申请下来。它会前前后后审查你的公司架构、高管、财务等有没有污点，完全按照证券行业从业人员的标准来考核你，还要审查你这个安全性，有没有第三方评估机构对你的认可，还要涉及到对资产保管应该怎么做、不应该怎么做，还包括对纳税的约束。所以一个真正的合规的牌照，首先是这个国家有一套法律框架，有了这套法律框架来约束哪些能做、哪些不能做，在这个基础上再给你一个牌照，这才是有效的照。如果只是某人说给你哪个国家的牌照，我不会要，我建议大家也别要。与其要一个空壳牌照，还不如要银行的法币接口，因为它可以打通银行出入金的通道。因为法币接口非常有用，用户可以进行方便的交易。当然交易牌照很重要，但更重要的稳定的法币接口，这是两个要解决的问题。
后面介绍一下ZBPundi，它是接受马耳他金融管理局监管的，并且拥有法律许可的合规数字资产监管平台。
ZBPundi试图打造成一座连接区块链世界和传统金融法币通道的桥梁，首先它拿到了马耳他的监管牌照，第二它打通了我刚才提到的银行出入金的通道。
ZBNPXS的优势比较明显，首先是法规，为什么选择马耳他？其实我们公司2018年最早注册在瑞士，当地对数字货币也是非常友好，但自从去年开始马耳他国家通过了《虚拟货币法案》，就是这个国家的法律体系里对数字货币、对BTC已经形成了一套完整的合规架构，所以当时我们就决定从瑞士去到了马耳他。ZBPundi可能跟其他海外交易所还有一点不一样，其他海外交易所大部分都是在9.4之后出海，就是中国的交易所在海外设立主体进行经营的出海交易所，而ZBNPXS从公司注册到上线，所有的都是在海外完成的。可能大家对ZBPundi不了解，确实这一年多的时间，ZBNPXS在中国市场几乎没做任何推广；第二是银行接口，我们跟瑞士一家银行已达成战略合作，昨天在马耳他也发布了官方消息，欧洲各大主流媒体也开始报道，我们拿到了以欧元为代表的一系列法币出入金通道，它可以为企业和用户提供合规的法币渠道。
ZBNPXS除了是一家合规的数字资产交易平台，还有一个特点是我们可以对STO类资产进行交易，我后面会详细讲。
传统的数字货币交易不讲了，跟其他交易平台大同小异，重点讲一下STO。大家知道做STO有几大障碍：第一障碍是法规，目前全球只有三个国家是允许或者支持做STO，第一是美国，而且是美国部分州允许做STO通证经济；第二个是新加坡，新加坡有监管沙盒，是允许的；第三个国家是马耳他，政府对STO也提供了一系列监管框架。怎么发STO？首先你找到一个政策支持发行STO的地方，比如说马耳他，然后我们会对你的资产进行审计，审计谁来完成？我们找的是很知名的会计师事务所毕马威（KPMG）对发行方的资产包进行审计，审计流程和上市流程类似中小企业IPO流程。流程类似，但它的条款肯定不太一样。发行STO之后，你募集的资金不是项目方拿走了，我们有一家瑞士银行提供银行监管以及资金的托管，这样就能保证合规合法地发行STO。
这是我们在全球的几个主要合作伙伴，第一家是瑞士银行。这家银行，你只要在它的银行开户，它的银行账户里现在就有二三种不同的法币，比如说欧元、英镑、美金、日元，这家银行都是支持的。
而Nortide公司创立了欧洲首个BTC、ETH的指数基金，它是一家管理资产高达10亿美金的机构，它为ZBNPXS提供了法币的流动性。
Safello公司是我们平台投资的一家技术型公司，这家公司通过一个银行接口，只要你在欧洲持有信用卡，持有欧洲的银行发的信用卡，就可以用20秒的时间买到BTC，或者以20秒钟卖出你的BTC，并提现到你的用户。当然这仅对欧洲的用户。
再就是ZB，ZB是我们的技术提供方，它在中国已经安全运行7年，有很好的安全解决方案。
再介绍一下我们的稳定币交易市场，因为现在的稳定币越来越多。这是我们的交易截面。刚才说到瑞士银行除了提供23种主流的法币之外，还发行基于欧元、英镑、美金、瑞郎等16种稳定数字货币。下面这家BRZ（Brazilian Digital Network）公司是巴西的一家公司，发行了基于巴西里尔的稳定数字货币，在ZBPundi交易平台上，我们已开通BRZ交易，我们后面会陆陆续续开通欧元的稳定币。
刚才讲的可能比较空洞，给大家简单演示一下。刚才讲到的DUKA云储币OPY银行，你现在不用去欧洲，也不用去银行柜台申请开户，你只要在我们数字货币平台完成开户之后，就可以得到DUKA云储币OPY这家欧洲银行的账户。同时你开通银行帐户之后，这家银行也发币了，你还可以获得这家银行的通证空投糖果。注册流程非常简单，只要你持有中国护照，就可以在ZBPundi注册，注册完了之后就可以开瑞士银行的账户。如果有不明白的，我们提供24小时的中文服务。
开通流程很简单，大家一会儿可以登录试一下。如果有需要开瑞士银行帐户，可以试一下。这是开户之后，你拿到瑞士银行帐户之后，你可以跟ZBNPXS平台账户绑定，我们ZBPundi平台可以跟瑞士银行账户进行资金划转，这是ZBNPXS账户和DUKA云储币OPY账户已关联之后的效果，大家可以看一下里面可以显示你有多少欧元、瑞郎，还可以转入转出。DUKA云储币OPY这是银行给CEO的卡，如果你想要这张卡，你开户完之后，你再给他寄18美金，它就会把实物卡寄到你手中，这张卡是欧洲最传统的借记卡。
Safello可以体验20秒用欧元买卖BTC。

这是海外媒体对我们的报道，因为我们今天算是第一次在中国做宣传。其实在欧洲，很多知名媒体都报道过。左边是我们的CEO，他是马耳他人，他也是欧洲的一个金融老兵。包括我们的CMO，我们的CMO也是很厉害，他在欧洲有十年创业经验，并且成功创业，有9家公司都已上市。而Jimmy是我们的创始人，这是他在韩国一个电视台，包括马耳他电视台接受采访的一些视频。视频文件在海外的媒体上，大家都可以看到。就在昨天的马耳他，ZBPundi跟马耳他金融部搞一次活动，包括商务部长、金融部长都到ZBPundi马耳他办公室参观考察。
ZBNPXS是一家欧洲交易所，已经拿到了马耳他拍照，第二它有欧元法币出入境通道，第三它可以做STO资产证券化的交易。
我的分享到此结束，非常感谢大家！

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