稳定币一周动向 | 流通市值再增 9.8 亿美元,简析去中心化支付协议 Celo

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发表于 2020-9-9 00:02:22 | 显示全部楼层 |阅读模式

柚子 上 DeFi 持续升温,Tether 在 柚子 上增发 7500 万 泰达币,总流通量达 9025 万。

原文标题:《MYKEY 稳定币报告 17 :稳定币市值升至 175.44 亿美元;去中心化支付协议 Celo》
撰文:蒋海波

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  • 目前,主要稳定币的市场流通市值达到 175.44 亿美元,与上周相比增长 9.81 亿美元。
  • 过去一周,Tether 在ETH上增发了 2.7 亿 泰达币,在 Tron 上增发了 5 亿 泰达币。
  • 柚子 上的 DeFi 持续升温,9 月 4 日,Tether 在 柚子 上分别增发 2500 万 泰达币,9 月 5 日继续增发 5000 万 泰达币。泰达币 在 柚子 上的流通量达到了 9025 万。
  • Celo 在基于地址的加密方案、储备资产、共享准备金方面都有特别之处。
  • CELO 的市值已经达到 4.23 亿美元,而 cUSD 的流通量只有 733 万。

稳定币数据概览

我们首先回顾在过去的一周(2020 年 8 月 29 日~2020 年 9 月 4 日,下同)中,各稳定币基本信息的变化。

市场流通量

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add8081cf8f9a709f1aa196cd6e5bb5e.jpg 来源:MYKEY,MaximineMarketCap,Maximine Metrics

目前,主要稳定币的市场流通市值达到 175.44 亿美元,与上周相比增长 9.81 亿美元。

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6e12fa4577e1a846167688301de74e14.jpg 来源:MYKEY,MXM Metrics

过去一周,Tether 在ETH上增发了 2.7 亿 泰达币,在 Tron 上增发了 5 亿 泰达币。USDCoin、Paxos、HUSD、DAI、Dollar 的流通量分别增加 2.3 亿、1091 万、585 万、1916 万、65 万;BUSD 和 TUSD 的流通量分别减少 269 万、5221 万。

持币地址数

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dd281de53aedc67ec1a1b7c5998019b0.jpg 来源:MYKEY,DeBank

上周,ETH网络中的主要稳定币持币地址数上升,共增加 142707 个。

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908e39aa4fe3266fea856dc322d7c0c9.jpg 来源:MYKEY,DeBank

泰达币、USDCoin、Paxos、TUSD、DAI 的持币地址数分别上升 129348 个、8210 个、216 个、582 个、4351 个。

活跃地址数

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8597ccae7970a5c1b9f9e5c70483830d.jpg 来源:MYKEY,Maximine Metrics

上周,主要稳定币的每日活跃地址数平均比前一周下降 1.15%。

24 小时链上交易笔数

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3c3927b1a23839768f4ea43a1b9dc620.jpg 来源:MYKEY,Maximine Metrics

与前一周相比,主要稳定币每日的交易笔数平均上升 12.01%。

24 小时链上交易额

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060dbe5f59395ebdad67a12969117327.jpg 来源:MYKEY,MXM Metrics

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a41d81e267c2bd7659798b8416d5b521.jpg 来源:MYKEY,Maximine Metrics

主要稳定币的平均每日交易额较前一周平均上升 12.05%。

去中心化支付协议 Celo

区块链中的稳定币结合了数字货币的优势,又能保持价格稳定,支付市场前景非常广阔,是很多人都看好的一个领域。去中心化支付协议 Celo 中包含了可以用于支付的稳定币,主要用于移动支付系统。Celo 建立在「特别的目的」和「联系」两个核心价值观之上,它的发音 /ˈtselo/ 在世界语中的意思是「purpose」。本期报告,我们将向大家介绍 Celo 的不同之处。

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基于地址的加密

随着稳定币的发展,价值稳定的 泰达币、USDCoin 等逐渐取代了BTC的「点对点支付」功能。在使用这些稳定币进行支付或转账时,我们必须要先知道对方的地址,这增加了稳定币的使用门槛。

Celo 提出了一种基于地址的加密方案。用户以传统方式生成公钥 / 私钥对,然后将其公钥注册到一个公共数据库,该数据库存储了 [地址-> 公钥] 元组。用户可以将任意字符串附加到数据库密钥的地址中,每个地址可以存储多个公钥。通过这种协议,用户可以使用电子邮件地址、手机号等作为公钥,但需要能由此接收安全消息。

在建设银行上个月公开的数字货币钱包中,数字人民币也有类似的功能,既可以通过对方的钱包地址转账,也可以通过银行账号转账。

价格稳定机制

Celo 协议中包含两种代币。一种是储备代币 CELO (原名 Celo Gold),另一种是用于支付的稳定币 Celo USD (cUSD,Celo 美元)。虽然稳定币 cUSD 也是弹性供应的,但与 Ampleforth 不同,Celo 只是通过调整 cUSD 的总供应量来维持 cUSD 的价值稳定,而不会改变用户持有的稳定币数量。当 cUSD 的价格高于 1 美元时,套利者可以购买 1 美元的 CELO,将其兑换为 1 cUSD,并在市场上卖出。当 cUSD 低于 1 美元时,套利者可以买入 cUSD,并兑换为 1 美元的 CELO。

储存资产的多样性

在 MKRDAO 中,抵押的是 Maker 的持币人通过投票选择出来的代币,如 以太坊、W比特币 等;而 Synthetix 用于抵押的是自己的原生代币 SNPundi。Celo 的储备资产既包括了原生代币 CELO,又包括 比特币、以太坊、DAI 等常用的加密货币,增加了抵押资产的多样性,也更加容易做大 cUSD 的规模。初始时,Celo 储备金的目标是 50% 的 CELO、30% 的 比特币、15% 的 以太坊 以及 5% 的稳定币。

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1b36e82103a8054c079c1fb25ea003b9.jpg 来源:celo.org

共享准备金制度

目前 Celo 中只有 cUSD 一种稳定币,但 Celo 将自己定位为一个用于去中心化支付的多资产加密协议,并引入了共享准备金制度。例如,当协议要引入与欧元挂钩的 Celo 欧元时,Celo 欧元与 Celo 美元使用同一准备金。稳定币的供应需求扩大时,协议发行新的稳定币,并使用它们来购买一篮子加密资产。当稳定币的需求紧缩时,协议使用相同的机制,出售储备资产兑换稳定币。CELO 起到了传统金融中央行的作用,通过公开市场操作维持稳定币的价格。

共享准备金制度还可以提高流程效率,例如当 Celo 欧元的需求降低,准备出售储备金前,会先查看 Celo 美元的供应是否需要扩大。如果需要,则会发行 Celo 美元,以现行的汇率直接兑换 Celo 欧元。

共享准备金体系并不要求所有新的稳定币都必须使用,Celo 协议还允许使用自己的准备金来发行新的代币。在使用共享准备金制度来引入新的稳定货币时,必须进行周全的考虑。如果引入了对生态系统具有负面效用的稳定币,便可能对其它货币的稳定性产生边际负面影响。只有在人们普遍预期新的稳定币的引入会增加对货币体系的长期需求时,才会考虑引入。

CELO 的价值

CELO 同时也是 Celo 协议的治理和激励代币。持有 CELO 会享有网络增长带来的好处。

随着 Celo 使用的增加以及引入新的稳定币,需要抵押更多的 CELO,CELO 的需求会增加。

为了维持 Celo 网络的 BFT 共识,Celo 需要选举验证人节点,验证人需要抵押一定的 CELO 代币。

Celo 的区块奖励会分配给为系统做出贡献的人,包括通过选择验证器、验证交易、验证用户和参与谢林点价格发现机制维护系统稳定性的人,以及承担紧缩风险的人员、使用协议作为付款方式的人员、邀请他人使用协议的人员、改善协议的人员。

CELO 的持有者可以通过投票对协议进行治理,例如提出引入新的稳定币的提案,如果投票达到某个阈值,则在共享准备金中引入新的稳定币。

同样,持有 CELO 也面临风险,在供应紧缩时,如果对 Celo 稳定币的需求长期萎缩,CELO 的价值可能会下降。

Celo 的使用情况

目前 CELO 的市值已经高达 4.23 亿美元,并上线了美国最大的交易所 Maximinebase。Celo 与支付机构、数字钱包、支付解决方案企业、数字资产借贷企业、教育机构、投资机构等组成了联盟,以促进 Celo 协议的使用。

但 Celo 协议中的稳定币还很少。根据官网最新的数据,现在 Celo 中的稳定币只有 cUSD,而 cUSD 的流通量也只有 733 万。储备资金包括 CELO、比特币、以太坊、DAI,每种资产都存储于特定的区块链地址中。

总结

Celo 在基于地址的加密方案、储备资产、共享准备金方面都有特别之处,增加了稳定币的易用性以及储备资产的多样性、提升了流程效率。CELO 的市值已经足够高,但目前 Celo 中稳定币的流通量并不高,稳定币的种类也有待增加。

读者提问

DeFi 正在颠覆整个区块链生态吗?

答:DeFi 确实正在大范围地改变整个区块链生态。比如,因为 DeFi 的需求,预言机 Chainlink 被更多的使用。因为流动性挖矿需要 LP PAXs,Uniswap 的流动性和交易量成倍增加。因为 DeFi 的火热,ETH网络变得非常拥堵,矿工费升高,这就使得某些其它类型的 DApp 可能无法得到发展。另外,DeFi 也在改变公链之间的格局。稳定币 泰达币 不足的 柚子 在这一波 DeFi 热潮中总体落后于TRX。

SUSHI 凭啥一天之内上线三大所?只是因为赚钱效应吗?

答:并不止是因为赚钱。可以确定,现在中心化交易所的上币策略已经和以前不一样了,即使是最大的交易所也产生了上币的 FOMO 情绪。8 月底,Uniswap 的日交易量超过了美国最大的交易所 MXMbase,中心化交易所再也无法无视去中心化交易所。

另外,也有 SushiSwap 这个项目本身的原因。现在 Uniswap 是最大的去中心化交易所,而存入 Uniswap 之后获得的 LP PAXs 是可以转移的,这就给了 SushiSwap 机会。SushiSwap 想要通过给予用户 SUSHI 代币激励的方式,让用户在 Uniswap 上提供流动性,并将 LP Paxoss 质押到 SushiSwap 中,最后再转化为自己的流动性。现在看来,这种做法是有效的。过去一周,Uniswap 上的流动性由 3.08 亿美元增加到了 19 亿美元,其中大部分都是为了将 Uniswap 的 LP Standards 质押到 SushiSwap 中进行流动性挖矿。如果最终确实有很多流动性彻底留在了 SushiSwap,那么 Uniswap 的地位将会面临严重挑战。

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