比特币的拥护者总说比特币象征着未来，但实际上，它更像遥远的过去。在过去，如果你的银行家携款潜逃，或是没有透露钱所存之处就不在人世，你可能会失去你的存款。如今，只要客户的存款不是比特币，就会得到多种安全保护。

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交易所的风险
在加拿大，Quadriga 加密货币交易所已进入破产保护程序，旗下客户则面临破产。交易所大概就像比特币银行，能够让你的钱更容易在实际生活中取用。但与银行不同的是，交易所通常没有担保，它并不能确保你的存款持有者不携款潜逃。Quadriga 交易所的创始人杰拉尔德· 科顿于去年12月去世，Quadriga交易所最终在1月份披露了这一消息，不久之后，该交易所在寻找潜在资产的过程中，申请了1.9亿美元的未清偿债务保护。
问题不止其一。Quadriga交易所的破产源于比特币的本质，以及它作为一种电子现金形式的失败——让世界各地的人们陷入其后的困境。拥有成千上万客户和数百万美元资产的大多数金融机构都有应对此类不幸的官僚和技术系统。不幸的是，Quadriga 没有这样做ーー而且，令人遗憾的是，这是交易所的典型做法。
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密钥的遗失
当你拥有一个比特币时，你就拥有了公共比特币区块链上一个特定地址的密钥，这个密钥就类似密码。不管地址是什么，它都是一个无记名资产。如果密钥丢失，其中的货币则也无法获取了。
比特币交易所有“热钱包”和“冷钱包”，“热钱包”类似于支票账户指连接到互联网，放在数字货币交易所的账户资金，用于日常买卖；而“冷钱包”类似于储蓄账户使密钥保持离线状态的设备，它通常可以是一台断开网络连接的电脑、一个u 盘硬件、或者直接在一张纸。
科顿利用他的笔记本电脑和亚马逊云中的几台服务器单枪匹马地经营着Quadriga 交易所。另外还有一个软件开发人员和一些客服人员，但是没有人知道这些冷钱包的密钥，甚至连这些密钥的地址也不知道，因为科顿的笔记本电脑已经被加密。
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交易的不可逆
比特币作为“点对点电子现金系统”是在2008年由其匿名创始人中本聪提出的，但它不仅仅是一个支付网络而是一个宣扬极端自由主义并附有货币的意识形态工程，同时也是是穆瑞•罗斯巴德的无政府资本主义的一个奇怪变体。
在每一个阶段所设想的威胁都是政府干预。中本聪的解决方案是使所有的货币交易都不可逆转。没有你的密钥没有人能拿走你的货币， 没有人能阻止你把货币发送到任何你想要发送的地方。
因此转账的不可逆性被视为比特币的关键特性之一。但实际上，这几乎是所有问题的根源。所有的诈骗，黑客和乌龙指失误都是其导致的。当我的信用卡被刷时，我的信用卡银行打电话给我，问我是否刚花了600英镑把东西送到菲律宾的一个地址。我说没有，所以银行的那个好心人说不用担心，他们会收回费用，并在一周内给我寄来一张新卡。但如果是加密货币的话，我就不会那么走运了。

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比特币如何保管
加密货币交易所破产，比特币支持者迅速将责任归咎于Quadriga交易所的受害者——“不是你的密钥，就不是你的比特币”。但是转账的不可逆性使得存储比特币变得异常困难。事实证明，比特币的安全保管是这个领域最困难的问题之一。
那些比特币支持者的口号是：“成为自己的银行！”但是你不应该仅仅为了使用资金而成为你自己财务级别的首席安全官。正因如此，尽管交易所的安全性和可靠性不尽人意，但绝大多数用户还是把货币存放在像 Quadriga 这样的交易所里，就好像它是一家银行一样。
硬件钱包用于存放密钥，并且有密码保护的功能，那意味着你可以把毕生积蓄放在钱包里。但前提是你能确保你使用的设备和软件没有被篡改，因为这两种情况都可能会发生。
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区块链的实质
比特币拥护者总会谈到区块链惊人的安全性。但是比特币是一个完整的系统，系统的其他部分却如一个6英寸厚的硬纸板框架防爆门，其经常会受到黑客、诈骗分子和社会工程的袭击。
区块链本身只是相互链接的分类账条目列表，对于1979年的默克尔树来说，它是一个花哨的新名字。区块链是一个简单的数据结构，可以让你添加新的数据信息，但如果你篡改了以前的记录，它会立即显现，因此它是一个只能添加不可篡改数据信息的分类账。这是区块链的一大优点。在没有中心权限的情况下，比特币所用的技巧就是选择谁将新条目添加到分类账。
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“挖矿”的真相
在区块链中增加一个新的交易块过程被称为“挖矿”，这也是数百万台计算机竞相赢得增加下一个交易块的机会。对每个矿工来说，每个区块就像一个小彩票，所有人都在拼命快速猜数字，直到有一个幸运儿找到了一个特殊数字，使得整个区块的哈希值开头有许多个零，满足这个条件的矿工就能得到奖励，其中每增加一个区块，就会得到12.5个比特币的奖励。
中本聪本来设想的是“CPU一人一票”。但现实却是，比特币挖矿已经迅速实现了规模经济的中央集权化，到2014年，只有少数几个大型挖掘池，而且，一家名为Bitmain 的公司生产了80% 的专业采矿芯片。
另外，值得一提的是，如果竞争挖矿的人太多，挖矿就会更加困难。比特币确实是反效率的——所开发的系统极其缓慢，而且也很难扩大规模。

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支付系统不成熟
在全球范围内，比特币的交易能力为每秒7次。但它在2015年出现中途堵塞，这使得比特币交易变得尤为缓慢、不可靠甚至昂贵，直到2018年初，比特币支付系统的运作还处于电子货币玩具级别。
各种各样的区块链“第二层”扩容解决方案并不是直接运用比特币本身，而是在其他地方下功夫。在那些解决方案中最受欢迎的则是闪电网络解决方案，但这个网络不可靠，也不可扩展，而且闪电网络中的货币“玩具”已经实现中心化。
比特币意识形态迅速吸收了约翰·伯奇协会以及尤斯塔斯穆林斯的“终结美联储”和“建立精英”阴谋理论，特别是罗恩保罗在过去十年提出的：部分准备金银行制度是所有金融犯罪的根源，我们需要重回金本位。
因此，比特币要求严格限制供应量，将永远只有2100万枚。比特币支持者把这当作一种优势，因为有限的供应意味着每枚硬币的经济活动将增加，价格将下降，最后使得比特币处于通货紧缩状态。正好这也意味着比特币持有者可以免费致富。
在现实生活中，通货紧缩对货币来说具有灾难性。因为如果一种货币的价值上升，那么其价格就会下降，这样一来，今天的货币总是比明天更值钱的话，就绝对没有消费的动力，经济活动也会呈螺旋式下降。
如今比特币的价格确实上涨了，不过是由于投机活动，而非经济活动。但是比特币玩家确实只是保留他们的比特币，而不想用来消费，以防它们将来变得更值钱。因此，那些被迫接受比特币的商家通常认为比特币的使用微不足道，因为比特币玩家不用比特币购物。
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货币还是投机商品？
比特币支持者坚信比特币既可以是一种货币，也可以是一种投机商品，但这两种功能相互矛盾。那也是不实行金本位制的原因。
第一批比特币玩家是自由意志主义者，他们相当聪明并且倾向于以工程师的方式研究比特币，他们不懂经济学，认为那只是一个简单的编程问题。PHP开源比特币项目应该有所了解，那进行一个交易究竟有多难？ 于是比特币成为一项关于如何从头开始重塑整个金融体系的研究。
只有知道如何建立可靠的金融体系才能使社会能够确信这些金融体系将保持正常运转并保护资金免受内部和外部攻击者的侵害。而比特币并没有真正得到备忘录。
完全可信地是科顿是一个聪明自立的人，对自己的才华总是有很高的评价，以至于他从未想到Quadriga交易所可能需要不受自己个人控制的系统。
玩币族不要指望借着他们自己的自由放任而从业余时间中解脱。未来的Quadrigas交易所也如此。
加密货币确实有一个有限的支付用例。第一个比特币泡沫始于2011年，当时你可以用比特币在“丝绸之路”暗网黑市上购买非法毒品。而加密币偶尔用于国际汇款，尤其当你不能轻易携带货币出入境，以及碰巧比 SWIFT信用证或西联汇款稍微便宜时。
但在几乎所有的传统用例中，加密货币仍然比现有货币或支付系统的使用情况更糟糕，因为当你无法使用好货币时，它们就只能作为一种代币。而且你每一阶段都要面对一些普通的业余爱好者、弱者和骗子。
本文翻译自https://foreignpolicy.com/2019/02/13/forget-bitcoin-try-your-mattress/


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