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采访：潘致雄 不服来辩：2020 年的加密货币世界，最重要关键词是「DeFi」和「BTC」——去中心化金融（DeFi）为区块链找到了一个完美契合的应用场景；BTC则是屡创新高，以让人目不暇接的速度获得了主流机构的青睐。 当然，也不必双叶蔽目，这两个关键词远不能代表这个新兴行业的发展态势。加密世界的发展参差多态：多样化的公链生态在持续发展、ETH的可扩展性遭遇前所未有的挑战，稳定币为成为进入主流的新杀手应用苦苦奋斗，大量的创新和野蛮试错还在路上。
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预测未来是一道难题，但值得尝试。此前，链闻发表了由 Network Daily 邀请 40 多位海外加密社区的行业大咖对 2021 年做出的预测。作为补充，我们又邀请了十多位中文加密货币社区的洞察者和最活跃的参与者，快问快答： - 2020 年最酷的东西是什么？
- 错过了、挺遗憾的有哪些？
- 坚定看好会有爆发式增长的是什么？
- 什么技术或概念被高估？
受访者包括： - 赵长鹏，币安创始人
- Sharlyn Wu，火币首席投资官
- 邓超，HashKey Capital 董事总经理
- 咕噜，MYKEY、币乎联合创始人
- 匹马，Continue Capital 联合创始人
- Arthur Cheong，DeFiance Capital 创始人
- Andrew Kang，Mechanism Capital 联合创始人
- 杨民道，dForce 创始人
- 代世超，DODO 联合创始人
- 汤洪波，DeBank 联合创始人
- 站长，比特币12 Capital 创始人
- Jennifer Liu，D1 Ventures 合伙人
- 曹寅，数字文艺复兴基金会
- 索老头，真本聪社群主理人
- 陆遥远，麦子钱包产品负责人
- 大硕，DAOSquare 首席研究员
- 核心看点
- 在所有的采访内容中，「BTC」一词仅出现过一次，绝大多数人都提过 DeFi 和 DeFi 相关的概念或项目。
- 很多人都认为 2020 年最酷的概念是 DeFi，而且更多人会关注在具体的 DeFi 概念，比如 AMM （自动做市商）、PMM （主动做市商）、算法稳定币、DENPXS （去中心化交易所）等。另外还有人提及由 YFI 引发讨论的公平分发（Fair Launch）机制，以及威胁ETH长远发展的 Layer 2 解决方案，特别是 ZK Rollup 技术。
- 链闻还采访了各位在 2020 年最遗憾没有参与的项目，大家提及项目和领域就比较分散，包括算法稳定币和 Web3，项目则包括 Orion Protocol、The Graph、SushiSwap、Chainlink 等——显然，每个人的悲伤各不相同。
- 展望 2021，除了上述一直在提的 DeFi、算法稳定币之外，还有 AMM、合成资产、波卡生态、Layer 2、BTC出圈、Keep3r 和 Tornado.csh 等概念和项目，可能会是在 2021 年有快速增长的领域和方向。
- 最有意思的是，企业级区块链、流动性挖矿、聚合器、STO （证券型代币）、ETH 2.0 都可以算是挺热门的概念，但显然大家看法分歧颇多，每每有人认为这些概念被高估。
- 2020 年最酷的产品 / 技术 / 概念是什么？
- Arthur Cheong：当然是去中心化金融（DeFi）。这是目前无需许可和公链领域中最具有「产品市场匹配度」的概念，其增长数据已经说明问题了。从年初的 10 亿美元锁仓资产量到现在超过了 150 亿美元。去中心化交易所（DENPXS）也有重大突破，增加了他们在整个加密资产交易总量的份额。我预计在可见的未来，DeFi 仍将是最具有「产品市场匹配度」的领域。
- 邓超：DEPundi 的崛起，标志着数字资产交易的一个里程碑。交易从传统的订单簿模式转向 AMM 模式的探索，从中心化平台开始分流到去中心化协议，用户对自己的资产更有掌控权，将 DeFi （指去中心化的数字化金融，不是狭义的流动性挖矿）向分布式金融 / 分布式商业的长期目标推进了一步。同时，也带来了与 DENPXS 交易相关的 Oracle、聚合器、保险等新业态或应运而生、或加速成长。但是，相比 CEPundi （趋向合规监管），DEPundi 也给行业监管、合规带来一定挑战，需要行业和监管机构一并探索。
- Sharlyn Wu：公平分发（Fair Launch）从根本上改变了区块链世界的权力结构，也展现出非合作博弈世界的全新可能性。
- 赵长鹏：DeFi，围绕流动性挖矿和 AMM 的创新，尤其是对稳定币交易的创新，非常有趣。我相信这个趋势会继续保持。DEPundi（去中心化交易平台）也非常适合小型且处于发展初期的代币上架，这为像币安这样的大型 CENPXS（中心化交易平台）提供了一个很好的验证基础。
- Andrew Kang：最酷的概念是 AMM （自动做市商）。这是一个已经存在一段时间的概念了（在 DeFi 之前），但在加密货币网络通过可组合性和流动性资本市场的优势赋予 AMM 之前，都没有见到真正的应用。AMM 创新将在未来十年内继续发展，并在世界各地的市场中引领流动性的改善。
- 杨民道：算法稳定币，包括 ESD 和 Basis 的推出，进一步把货币试验推到一个新高度，我们看到国内也有类似 Yuan 这样基于人民币的 rebase 算法币，这些都是我认为属于最原生的加密货币试验，也是我认为 2020 最酷的有亮点的产品。
- 因为相比借贷、交易而言，这类型的货币试验是在传统金融环境里无法进行，完全属于原生的加密试验。
- 汤洪波：AMM，因为他们降低了给特定类型资产提供流动性的门槛和成本。
- 匹马：闪电贷！
- 索老头：2020 年我认为最酷的产品一定是 YFI，作为早期持币者，全程见证了 YFI 的成长过程，开启社区公平分发热潮，加密极客和理想主义的精神，理财收益聚合器的横空出世给人的惊艳感，以及年末首创币圈先河的一系列收购操作。毫无疑问 YFI 是今年我认为最酷的产品。
- 大硕：DAO 第一次被所有人关注；ZK Rollup/Optimistic Rollup。
- 陆遥远：今年最酷的区块链产品非 DeFi 莫属，如果要选一个具体的应用，个人会把 SushiSwap 排第一，流动性挖矿、持币者质押分红、YFI 生态合作让它具备长期存在的的资格了，它的出现所涉及的事件都非常戏剧，现在的发展也出乎意料，期待 SushiSwap 在 Layer 2 和 Polkadot 生态的扩张。
- NFT 赛道遇到了一个暂时不能说出名字的应用，该 NFT 平台功能规划得不错，目前主要是拍卖质押功能，单款 NFT 分成独家 / 半稀有 / 公开 独家最贵可以挖矿，剩下就是公募的创世 NFT。其次每个 NFT 的品质都不错，导致制作成本相对较高。每个作品作者都至少在他们的行业有人生轨迹，NFT 技术本身并不稀奇，但平台展现的主题主要是时尚，它会比艺术更接地气。再则该平台资源和想法都挺不错，结合 VR 线上音乐节，永久会员等各种活动，与其他 NFT 平台打通而不是孤零零发展。
- 最重要的一点是目前估值较低，相比未来的成长空间很大大。
- 咕噜：最酷的是基于 ZK Rollup 的 L2，有极大的希望从根本上扩展区块链的吞吐量，且不需要 L1 的大改动。
- 曹寅：当然是 DeFi 了，无需解释，数据说话，2019 年的时候，我在某次采访里面预测 2020 年 DeFi TVL 可以到 50 亿，我记得采访的时候 TVL 都没有到 2 亿，结果现在超过了 200 亿，明年可能会有 1000 亿资产上 DeFi。
- 站长：SushiSwap，自从 DeFi 兴起，AMM 中出现独角兽 Uniswap 之后，能与其竞争的 AMM 产品似乎只有 SushiSwap，并且经历创始人出逃等风波之后，能获得重生，并且产品不断迭代，增加各种附加值产品，SushiSwap 在创新层面一直在做尝试，借贷，衍生品，无 gas 费的限价单等新功能将逐渐上线。尽管从用户粘性，活跃程度等方面，SushiSwap 距离 Uniswap 仍有非常大的差距，但币圈最吸引人的就是后来居上的故事。正如币安超越了所有先行者，中心化交易所版图的变局，在 DEPundi 领域也有可能发生。
- 代世超：PMM 算法。PMM 算法是对订单簿市场的高度压缩，参数简单，却极度灵活。不仅可以实现跟随外部市场价格的主动做市，还可以实现 0 资本需求的自动做市算法、完全自定义的做市算法、众筹建池，还可以退化成 AMM 模式。我认为 PMM 是全面优越于 PMM 的新一代流动性算法。将会有不断的产品随着时间去验证。
- 在 2020 年错过了且没有参与的产品 / 技术 / 概念是什么？
- 杨民道：SushiSwap 的流动性「吸血鬼」的攻击，我没参与挖矿，但是这个是非常有意思的模式创新。当时，大部分人认为是一个简单的 fork 项目，但是，现在看来 SushiSwap 的流动性留存还是非常不错，这是 DeFi 历史上最成功的 growth hacking 的案例。
- Arthur Cheong：Web3 领域，我认为这个方向仍然非常早期，还在寻找它自己的「产品市场匹配度」，但它具有很大潜力。
- 汤洪波：没太参与的算法稳定币。
- 赵长鹏：2020 年的遗憾是没有练出 6 块腹肌。
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